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立足青岛这片绿色发展的沃土，交通银行青岛分行深入将国家所需、青岛所盼、交行所能紧密结合，坚持系统谋划、银政企联动，加强科技创新与产品创新“双轮”驱动，统筹发展绿色金融与转型金融，积极服务“绿水青山”向“金山银山”转化，持续拓维金融服务绿色低碳高质量发展的广度与深度。
一组组亮眼的数据，一个个多维创新的案例，都在印证着其执金融之笔，绘就绿色转型美丽画卷的决心与恒心。
截至2025年截至9月末，交通银行青岛分行绿色信贷余额超355亿元，同比增长12.56%，绿色信贷在本外币贷款中的占比超21%。
授信新模式助企向“绿”
为深入贯彻国家“双碳”战略，交通银行青岛分行积极践行绿色金融与转型金融发展理念，以动态授信创新模式为中铝青岛轻金属有限公司注入发展动能，破解企业转型困局,推动银企共赢驶入绿色低碳发展快车道。
面对企业转型初期收入低迷、常年亏损的困境，交通银行青岛分行敏锐捕捉到其再生铝业务契合国家政策导向且入选行业白名单的发展潜力，作为企业唯一授信银行，及时提供5000万元敞口授信额度。创新采用短期贷款与银行承兑汇票组合的授信方案，精准匹配企业整改初期高频融资需求，同时设置动态条款实时监控转型成效，为企业转型之路注入“金融强心剂”。
在持续授信支持下，企业经营迎来“华丽转身”:收入同比激增 81.8%，成功扭亏为盈;负债率同比下降 33%，净资产同比猛增68.4%。更值得关注的是，企业绿色效能显著提升--每生产1吨再生铝，能耗仅为电解铝的 33%至52%，相当于节约标准煤 3.4吨、节水14立方米、减少固体废弃物排放 20吨。
这份亮眼“成绩单”，正是交通银行青岛分行将授信与企业可持续发展表现深度挂钩的生动实践,让企业在脱困转型的同时，实现绿色低碳可持续发展。
基于企业转型的卓越成效，交通银行青岛分行给予增额授信，敞口额度提升至1亿元，同时丰富产业链融资品种与结算方式，进一步巩固授信主办行地位。企业则将全部正式及外协员工的代发工资、三代社保卡、结算业务等综合服务交由分行办理，实现公私业务联动发展，银企合作边界持续拓宽。
全周期创新赋能绿色码头
山东港口青岛港自动化码头是全国首个智慧、绿色“双五星”港口，在其背后，交通银行青岛分行全周期、多维度的金融工具支持体系不可或缺。
交通银行青岛分行积极践行国有银行服务实体经济职责，积极落实青岛市委、市政府关于建设青岛国际航运中心相关工作要求，针对这一高标杆项目，交通银行青岛分行创新布局，以全方位的创新之力赋能绿色码头建设。
以数字金融赋能绿色供应链金融创新成为亮点。
“港易付”平台是山东港口集团打造的国内港航行业首个应收账款电子凭证+供应链票据平台，交通银行青岛分行通过“开放银行”方式与该平台实现了系统直连。银企系统贯通后，交通银行青岛分行依托该平台为港口码头生态供应链上下游企业提供账款管理、票据管理、数据服务、产业链融资等一揽子无纸化线上服务，助力青岛港绿色生态圈与供应链的打造。
“港易付”作为供应链金融的重要载体，交通银行青岛分行依托数字技术将山东港口的信用转化为标准化凭证和票据，构建起覆盖“核心企业-中小微企业”的绿色供应链金融服务网络。中小企业可凭电子凭证和票据快速获取融资，无需依赖传统抵押，有效解决绿色转型中的资金难题。通过该平台，交通银行青岛分行已累计为100余户中小企业，累计投放信贷资金约7亿元。有效支持港口码头生态产业链企业开展绿色包装升级、新能源运输工具采购等资金需求，推动港口码头产业链末端同步实现绿色转型。
更为重要的是，通过山东港口集团与交通银行青岛分行联合打造的这种“数字+绿色+供应链金融”的模式，不仅提升了绿色金融服务的效率与安全性，更构建了港航领域绿色供应链金融的标准化框架，为全国港口绿色供应链金融发展提供可复制、可推广的实践样本，引导更多金融资源向港口低碳产业链倾斜。
全周期信贷服务适配项目发展阶段。结合青岛当地的海洋经济特色，交通银行青岛分行提出“绿色金融加点蓝”的金融服务理念。针对青岛港绿色智慧码头建设，交通银行为山港集团港口板块批复200亿元预授信额度，用于满足客户港口、码头建设项目及运营不同阶段的资金需求，并设置利率优惠条款，以激励企业深化绿色转型；为项目运行期提供流动资金贷款等及时补充营运资金，为码头实现“多式联运”等绿色场景的落地提供流动性资金保障。
交通银行青岛分行依托交通银行全牌照经营优势，联合交银租赁为企业提供灵活的融资租赁服务，缓解一次性设备采购的资金压力；联合离岸中心推出跨境直贷服务，满足项目的跨境资金需求，多维度为绿色智慧项目建设注入金融动能。
新工具作答老难题
不仅仅是对企业向“绿”而行的全方位支持，针对绿色项目“前期投入大、回收周期长”的难题，在近几年的实践中，交通银行青岛分行探索出一套“表内+表外”“商行+投行”的创新融资策略，核心就是通过多种金融工具的灵活组合，以降低融资成本、盘活存量资产为目标，实现金融精准滴灌。
“减排目标+利率调节”为思路，交通银行青岛分行为青岛西海岸公用集团有限公司发行可持续挂钩债券。该笔业务系青岛区域首单碳减排可持续挂钩债券，它突破传统债券模式，将碳减排的可持续发展绩效目标与债券条款深度融合；通过利率调节机制，实现低成本融资，助力供热技术升级，成为区域标杆，彰显金融支持低碳转型实效。
近日，交通银行青岛分行为海尔智家发行全国消费行业首单绿色两新科技创新债券，也是山东省首单同时贴标“绿色+两新+科创”的债券，该笔债券聚焦高效节能家用电器制造，全部用于绿色产业项目。
此债券的发行同样也是交通银行青岛分行破固思变，围绕国家废弃电器电子产品处理基金，对家电拆解核补企业开展隐蔽型有追索权保理服务。依托平台赋能，青岛分行“一家做全国”，为全国家电拆解核补企业提供资金支持，践行服务实体、服务小微的大行担当，擦亮绿色金融底色，为国内废弃电器拆解企业提供了应收账款融资的新方向。
下一步，交通银行青岛分行将聚焦“五篇大文章”金融服务要求，从三方面发力深化转型金融服务:一是精准对接政策与企业需求，推出差异化解决方案;二是创新多元化金融工具，为转型主体定制专属产品;三是构建长效发展机制,全面提升转型金融服务全流程水平，以金融力量持续赋能青岛实现绿色低碳高质量发展。
来源：交通银行青岛分行
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